Êtes-vous indécis si vous devez placer votre argent durement gagné dans un fonds négocié en bourse (ETF) ou dans un fonds commun de placement, par exemple VGT ou VITAX ? Comparons et contrastons ces deux fonds populaires mais distincts pour voir lequel mérite une place dans votre portefeuille d’investissement.
Avant investir, il est préférable de connaître vos choices pour avoir une bonne stratégie d’investissement et ne pas gaspiller l’argent économisé après des années de travail. Investir dans des fonds est un glorious moyen de constituer un portefeuille diversifié et de gagner un revenu passif.
The Vanguard Firm est l’une des plus grandes mutuelles et des fonds négociés en bourse fournisseurs. L’orientation low-cost de la société pour ses produits est la principale raison de l’augmentation significative des actifs dans les fonds proposés au cours des dernières années.
Aujourd’hui, nous comparerons deux fonds technologiques renommés et gérés passivement de Vanguard : VGT et VITAX. Ces fonds suivent la efficiency du secteur de l’data et de la technologie, qui sont pondérés en fonction de la capitalisation boursière. Cela implique que si une entreprise est de plus grande taille, un pourcentage plus necessary de cette entreprise est alloué au fonds.
Ces fonds offrent aux investisseurs une exposition aux plus grandes entreprises du secteur technologique. Ils constituent une bonne choice si vous souhaitez diversifier votre portefeuille, y compris des sociétés financières et technologiques.
Nous examinerons les principales caractéristiques du VGT et du VITAX et leurs différences respectives, y compris leur composition et leurs performances.
Mais avant d’entrer dans les détails, il existe des plateformes d’investissement qui peuvent vous aider à répondre à vos besoins d’investissement :
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VGT : FNB Vanguard Data Expertise Index Fund
VGT est le FNB Vanguard Data Expertise Index Fund. Il a été créé le 26 janvier 2004. VGT cherche à suivre la efficiency d’un indice normal, qui mesure le retour sur investissement des actions de sociétés de technologie de l’data.
Cet ETF Vanguard cherche particulièrement à suivre la efficiency de l’indice MSCI US Investable Market Data Expertise. Cet indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière et comprend les actions de diverses sociétés du secteur de l’data et des applied sciences, notamment des grandes, moyennes et petites entreprises.
Si l’on considère les fonds négociés en bourse technologiques pondérés en fonction de la capitalisation boursière, VGT est l’un des fonds les plus diversifiés. Le fonds comprend principalement des actions du secteur informatique et électronique ou des sociétés qui travaillent sur les principes des sciences appliquées pour fabriquer divers produits.
VGT en détient 357 actions au complete. Actuellement, son actif web complete s’élève à 58,51 milliards de {dollars}.
Ce fonds d’investissement a un taux de frais de 0,1% et ne nécessite qu’un investissement preliminary minimal d’une motion. Comparé aux autres fonds du secteur technologique, VGT a un ratio de frais inférieur, ce qui entraîne des frais de gestion de fonds inférieurs à payer pour l’actionnaire. C’est en effet environ 82% de moins que les autres fonds de la même catégorie.
En plus de cela, VGT a un rendement en dividende de 0,61 %.
VITAX (Vanguard Data Expertise Index Fund Admiral Shares) a été créée le 25 mars 2004 par le groupe Vanguard. VITAX est un fonds commun de placement technologique qui cherche à suivre la efficiency d’un indice normal qui mesure le retour sur investissement des actions de sociétés de applied sciences de l’data.
Parmi les fonds communs de placement Vanguard, VITAX cherche principalement à suivre la efficiency de l’indice MSCI US Investable Market Data Expertise. Cet indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière et comprend les actions de diverses sociétés du secteur de l’data et des applied sciences, notamment grandes, moyennes et petites entreprises.
VITAX comprend des actions de sociétés basées aux États-Unis et ailleurs, en particulier dans les domaines de haute technologie comme les réseaux, les logiciels et les semi-conducteurs.
Bien qu’il comprenne des actions de sociétés de toutes tailles, les sociétés de grande taille représentent le plus grand pourcentage de l’ensemble de son portefeuille. Il s’agit principalement d’actions d’entreprises du secteur technologique, d’équipements et de providers technologiques, de logiciels et de conseils technologiques, and so on.
VITAX possède 359 avoirs au complete et une valeur liquidative d’une valeur de 64,56 milliards de {dollars}. Le fonds nécessite un investissement minimal de 100 000 $ et a un ratio de frais de 0,1 %. Le rendement du dividende de VITAX est de 0,66%.
VITAX est classé par Vanguard comme un fonds agressif, ce qui implique que le fonds est sujet à une forte volatilité. Une volatilité élevée signifie généralement un risque plus élevé. Cependant, il s’agit d’une choice d’investissement viable pour la communauté des investisseurs à lengthy terme.
VGT vs VITAX : principales différences
Maintenant que nous avons examiné les descriptions des deux fonds, il ne serait pas fake de supposer qu’il existe de nombreuses similitudes entre eux. Tous deux sont des fonds technologiques proposés par le groupe Vanguard. Cependant, alors que VGT est un fonds négocié en bourse, VITAX est un fonds commun de placement.
Les deux fonds suivent la efficiency de l’indice MSCI US Investable Market Data Expertise. Ce fonds indiciel pondéré en fonction de la capitalisation boursière comprend des actions de diverses sociétés du secteur de l’data et de la technologie.
Cela implique qu’en tant qu’ETF, VGT fluctue et est négocié tout au lengthy de la journée. En revanche, VITAX, un fonds commun de placement, n’est négocié qu’une fois par jour.
Les deux fonds ont un faible ratio de frais de 0,1 %. Cependant, en termes d’investissements minimal, VGT est lié à une motion, tandis que VITAX nécessite un montant preliminary de 100 000 $ si vous souhaitez investir.
Alors que VGT a un rendement en dividende de 0,61 %, VITAX a un rendement en dividende de 0,66 %. De même, VITAX a un actif web plus élevé de 64,56 milliards de {dollars}, tandis que l’actif web de VGT est de 58,51 milliards de {dollars}.
Il est necessary d’examiner la composition des deux fonds et leurs performances passées pour évaluer les différences entre VGT et VITAX et déterminer quel fonds conviendrait le mieux à votre state of affairs.
VGT vs VITAX : différences de composition
Étant donné que VGT et VITAX sont tous deux des fonds technologiques, ils constituent plus ou moins les mêmes participations. Nous avons comparé les 10 principaux titres des deux fonds, montrant une légère différence entre les compositions en pourcentage du portefeuille complete.
Voici les 10 principaux titres de VGT. Ces participations constituent 59,20% du complete des actifs de VGT.
S. NonNom Symbole Pourcentage du complete des actifs1Apple IncAPPL21,61%2Microsoft CorpMSFT16,70%3Nvidia CorpNVDA3,53%4Visa Inc Classe AV3,28%5MasterCard Inc Classe AMA2,95%6Adobe IncADOBE2,47%7Salesforce.com IncCRM2,39 %8PayPal Holdings IncPYPL2,38%9Intel CorpINC2,15%dixCisco Methods IncCSCO1,74 %
Voici les 10 principaux titres de VITAX. Il constitue 60,41% de son actif complete.
S. NonNom Symbole Pourcentage du complete des actifs1Apple IncAPPL21,89%2Microsoft CorpMSFT16,52%3NVIDIA CorpNVDA3,63%4Visa Inc Classe AV3,44%5MasterCard Inc. AMA3,29 %6Adobe IncADOBE2,58%7Salesforce.com IncCRM2,46 %8PayPal Holdings IncPYPL2,40%9Intel CorpINC2,39%dixCisco Methods IncCSCO1,81 %
Bien que les 10 principaux titres de VGT et de VITAX soient similaires, la seule différence est que le pourcentage complete de ces sociétés est supérieur de 1,2 % à celui de VGT, ce qui rend VITAX légèrement plus concentré que VGT.
Voici une comparaison de la pondération sectorielle du portefeuille de VGT et VITAX. Pour une meilleure compréhension, nous incluons uniquement les secteurs représentés dans ces deux fonds et excluons les secteurs sans poids dans le portefeuille de VGT et de VITAX.
S. NonSecteurVGTVITAX4Technologie89,97percent88,89percent1Services financiers7,99percent8,83percent3Industriel1,53percent1,67percent2Services de communication0,52percent0,61%
On constate que les deux fonds sont constitués d’actions des mêmes secteurs avec de légères variations dans la répartition en pourcentage. VGT a un pourcentage de représentation du secteur technologique plus élevé que VITAX.
VGT vs VITAX : différences de performances
Étant donné que VGT et VITAX sont des fonds liés à la technologie, en tant qu’investisseur, vous devez évaluer les performances des deux fonds au cours des 10 dernières années. Voici une représentation tabulaire des performances et des rendements de VGT.
S.NONPériodeRetour1Rendement cumulatif de l’année : 21,15 %2Rendement sur 1 mois-0,58%3Rendement sur 3 mois-7,46%4Rendement sur 1 an-3,39%5Rendement sur 3 ans22,48%6Rendement sur 5 ans23,20%7Rendement sur 10 ans19,63%
Voici l’analyse des performances de VITAX.
S.NONPériodeRetour1Rendement depuis le début de l’année-23,20 %2Rendement sur 1 mois1,15%3Rendement sur 3 mois-9,71%4Rendement sur 1 an-6,11%5Rendement sur 3 ans20,69%6Rendement sur 5 ans22,59%7Rendement sur 10 ans19,28%
D’après les valeurs ci-dessus, nous pouvons voir que VGT a obtenu des performances légèrement meilleures que VITAX. Il existe une petite différence entre les performances des deux fonds sur 1 an, mais la variation s’atténue lorsque l’on regarde les valeurs des rendements sur 5 ans et 10 ans.
VGT vs VITAX : frais
Quant aux ratios de dépenses, VGT et VITAX ont tous deux 0,1 %, ce qui est inférieur à 82 % des fonds dans le même domaine. Bien que les coûts associés constituent un facteur d’investissement necessary, ils peuvent ne pas avoir beaucoup de poids lorsque l’on evaluate VGT et VITAX.
Cependant, l’side necessary à considérer est que VGT est un ETF et VITAX est un fonds commun de placement et nécessite un investissement de 100 000 $. Donc, si vous souhaitez investir dans des fonds communs de placement et disposez de 100 000 $ pour investir, vous pouvez envisager VITAX.
Si vous souhaitez emprunter la voie des ETF, VGT est le choix évident. VGT a enregistré des performances légèrement supérieures (de 0,35 %) à celles de VITAX au cours des 10 dernières années.
Foire aux questions (FAQ) – VGT vs VITAX
VGT est-il un bon ETF ?
VGT a généré des bénéfices viables aux investisseurs au cours des dernières années et est très populaire parmi les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles et à investir dans des fonds technologiques. Avec un faible ratio de frais et de solides indicateurs de efficiency, nous pouvons supposer en toute sécurité que VGT est un bon ETF.
Le VGT est-il meilleur que le Vitax ?
En tant qu’ETF, VGT ne nécessite pas d’investissement preliminary, contrairement à VITAX. De plus, VGT a également surperformé VITAX au cours des 10 dernières années, ce qui en fait une meilleure choice pour les investisseurs cherchant à investir dans des ETF technologiques.
Conclusion – VGT contre VITAX
Dans l’analyse comparative de ces deux fonds Vanguard, VITAX est considéré comme moins volatil, n’étant négocié qu’une fois par jour. Son actif web est également plus élevé que celui de VGT et ses besoins d’investissement sont plus élevés, soit 100 000 $. Cependant, dans l’ensemble, VGT apparaît comme le meilleur fonds en termes de efficiency, qui est le principal critère de décision d’investissement.
En fin de compte, votre décision doit être basée sur vos préférences de portefeuille, votre objectif et votre stratégie d’investissement ainsi que vos objectifs financiers. Tout en évaluant vos choices, poursuivez vos recherches tout en poursuivant votre chemin vers l’autonomisation financière grâce à l’investissement.
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